Ооо перевод денег с спецсчета на другой расчетный счет

Что такое спец счет для ООО?

Ооо перевод денег с спецсчета на другой расчетный счет

Для любого предпринимателя, который занимается коммерческой деятельностью в электронном виде, в обязательном порядке необходимо зарегистрировать спецсчет. Данная процедура является нормой, которая регламентирует работу платежного агента.

Специальные счета состоят из 20 цифр, в которых зашифрована вся информация владельца.

Открытие данного счета позволяет делать переводы различных денежных сумм за покупки, которые производились с различных интернет-магазинов.

На таких счетах накапливаются денежные средства фонда капитального ремонта. Владелец на законных основаниях имеет право:

  1. Сделать запрос банку о всех выписках, в которых должен находится подробный отчет о суммах и начислениях, а также о всех операциях, которые совершались за определенный период. Данная услуга предоставляется бесплатно, обязывает наличие одного лишь паспорта.
  2. Можно производить оплату за свет, газ, капремонт, при этом находясь дома.

Люди, которые с легкостью их откроют, могут быть:

  1. Юридическими лицами.
  2. Физическими.
  3. Гражданами, которые активно ведут хозяйственные дела.

На практике специальный счет используют для того, чтобы:

  1. Произвести полный расчет услуг и работ капитального ремонта.
  2. Создать и оформить документы.
  3. Подсчитать всю работу за стройконтроль.
  4. Внести оплату за кредит.
  5. Оплатить гарантийные расходы.
  6. Внести денежные средства за земли, которые взяты в аренду.
  7. Произвести оплату реконструкции здания.

Можно произвести снятие денежных средств на оплату ЖКХ, внести беспроцентный взнос на рекламные работы. При открытии нового счета создана специальная услуга, которая позволит перевести денежные средства со старого.

Для списания денежных сумм необходимо предоставить документы:

  • протокол, где указано согласие, позволяющее выполнение любой рекламной работы;
  • согласие;
  • акт выполненных работ.

Когда происходит списание процента по любым кредитам или займам, необходимо заранее подготовить ксерокопию кредитных соглашений и протоколов.

Банк на законных основаниях имеет право отказать своему клиенту в возможности списать средства, если не будет предоставлен список определенных документов.

В банке существует несколько классификации спецсчета:

  1. Расчетные. Необходимы всем лицам.
  2. Кредитные, с них производится оплата по кредиту.
  3. Текущие, являются временным хранением личных средств.
  4. Депозитные, необходимы для разных оплат.
  5. Карточные. Выдаются специальные пластиковые карты, которые всегда под рукой владельца. Хранение на них — очень удобный способ.
  6. Межбанковские. Служит соединением и совместной работой двух разных организации.

Многие открывают краткосрочный счет. Он отличается тем, что существует не более шести месяцев. Его пополнение происходит один раз и не в коем случае нельзя обналичивать средства.

Читайте так же:   Валютный контроль юридических лиц

После того как срок действительности заканчивается, владельцу возвращают все проценты, которые успели накопиться за весь период.

При открытии счета на длительный срок необходимо составлять договор на срок до 12 месяцев. За этот промежуток времени банк имеет полное право распоряжаться денежными средствами клиента на свое усмотрение, при этом постоянно выплачивать проценты.

Должник

Спецсчет должника регулируется Федеральным законом Российской Федерации о банкротстве. Управляющий заемщика открывает особый счет в банке, который был выбран исключительно кредитной организацией.

Это делается для того, чтобы заимодавцы получили денежные выплаты, если произойдет продажа объекта на аукционе.

Когда объект был продан, деньги начисляются на особые счета, которые играют временным хранилищем, именно эту сумму обязан вернуть должник.

Лицо, которое имеет долг перед банком, лишен права на распоряжение деньгами, так как они хранятся исключительно для того, чтобы:

  • производилась оплата за судебные разбирательства;
  • начислялась выплата всех гонораров;
  • при закрытии всех претензий и вопросов кредитной организации к своему должнику.

Стоит отметить, что средства, которые имеются на счете, могут использоваться только с разрешения закона, такое решение в ходе рассмотрения дела выносит арбитражный управляющий. В остальных случаях снятие преследуется по закону.

Платежный агент и поставщик

Платежный агент имеет право:

  • отдавать любые суммы клиенту;
  • привлечь субагентов;
  • производить перерасчеты плательщика;
  • делать различные операции с электронными счетами.

Такие права даны законом на основание того, что агент является юридическим лицом, имеющим право участвовать в представлении банковской услуги, которое обязан выплачивать физическое лицо.

Платежный агент — это посредник. Лицо, которое взяло обязанности принимать любой платеж от физического лица.

Плательщик — это человек, который подписал договор с поставщиком с целью пользоваться его услугами.

Поставщик — организационная компания, которая предоставляет и реализует свои товары.

От того, насколько профессионально и ответственно будет работать агент, зависит безопасное поступление платежей поставщику. Агент в обязательном порядке начинает работу, как только был подписан договор.

Законодательная база

Законодательная база разработана в двух направлениях:

Читайте так же:   Мультивалютный счет или вклад в банке

  1. Для счетов региональных операторов.
  2. Для специальных счетов квартир.

Для того чтобы его открыть, нужно произвести полное ание всех жителей дома, определить банк, где будут храниться деньги.

Жителям также необходимо принять решение, как именно будет происходить сбор денежных средств на капремонт их совместного помещения.

Выбрав банк, жители должны быть в курсе, что именно он будет производить расчеты и выплаты с их счета. Клиенты, по желанию, могут самостоятельно управлять выплатами по капитальному ремонту.

Учет госзаказов

Доставка различных товаров для государства должно проводиться только после составления определенного договора.

Если проводится аукцион, то договор должен составляться с лицом, который выиграл торг. Организатором товаров является собственник.

Подрядные работы проводятся с целью строительства, реконструкций и выплат по капитальному ремонту жилых помещении. Порядки проведения подрядных торгов регламентированы учетом госзаказов.

Несение ответственности

В каждой сфере работы существуют определенные правила и нормы, за несоблюдение которых наступает грубое нарушение закона.

Например:

  1. За несоблюдение и невыполнение услуг возможен штраф в особо крупном размере.
  2. Если денежные средства были потрачены не по целевым направлениям, производится выплата пострадавшей стороне в размере всей потраченной суммы от виновника.
  3. За неправильное ведение дел накладывается штраф в размере 1 миллиона рублей.

Поэтому, работая со спецсчетом, необходимо нести полную ответственность.

Правильное расходование средств

Всю информацию по договорам и расходам полностью контролирует государство. Правильное расходование средств подразумевает собой:

  • выделение денег, учитывая страховые взносы;
  • оплату любых товаров;
  • другие расходы в рамках законодательства;
  • расчеты с иностранными лицами;
  • оплаты покупок через интернет;
  • вычеты из Пенсионного фонда;
  • медицинские услуги.

Рекомендуем другие статьи по теме

Источник: https://ZnayBiz.ru/buh/rko/bankovskie-operacii/specschet.html

18 банков для тендеров и госзакупок, в которых можно открыть спецсчет

В статье представлен перечень банков, в которых можно открыть счет для участия в тендерах и госзакупках. Мы расскажем, в каких из них лучшие условия и какие документы нужны для подачи заявки. Разберемся, для чего нужен специальный счет и что о нем говорят предприниматели.

О нововведениях

С 1 июля 2018 года необходимо открывать специальные счета для участия в госзакупках. Поскольку новое требование затронуло проведение конкурсов, аукционов, тендеров и Положение о закупках, возникает много вопросов.

Банки и торговые площадки заключили договор о взаимодействии в рамках 44-ФЗ. Такая система облегчает процедуру обеспечения заявок для поставщика. Средства после окончания приёма всех заявок блокируются банком, и нет необходимости вносить деньги на каждую площадку отдельно.

Согласно законодательству вы не обязаны открывать отдельный счёт для оплаты тендеров, для которых не требуется обеспечение. А мы напоминаем, что при начальной (максимальной) цене меньше миллиона заказчик не вправе требовать обеспечения.

Что такое спец. счёт

Специальный счёт — это счёт в банке, который имеет целевое назначение. Он требуется тогда, когда вы хотите выделить определённую сумму средств и обособить её от остальных. В рамках госзакупок назначением такого счёта является обеспечить гарантию.

Список банков, в которых можно открыть спец счёт для тендеров

Открытие и ведение спецсчетов доступно не во всех банках России. Правительство утвердило список из 18 коммерческих банков:

Несмотря на то, что специальный банковский счёт можно открыть в любом из вышеперечисленных банков, советуем обратить внимание на первые семь. Они зарекомендовали себя как надёжные, имеют отличный рейтинг и предлагают выгодные условия, о которых мы расскажем дальше.

Тарифы выгодных банков для тендеров и госзакупок

Рекомендуем ознакомиться с условиями самых выгодных банков из списка, чтобы выбрать подходящий вариант:

Название банкаСтоимость открытияСтоимость обслуживанияСтоимость платёжки
ТочкаБесплатноНа тарифе «Необходимый минимум» — бесплатно, «Золотая середина» — 500р./месяц, «Всё лучшее сразу» — первые три месяца 500 р., далее — 2500 р.На «Необходимом минимуме» — бесплатно, на тарифе «Золотая середина» — 10 бесплатных, на тарифе «Всё лучшее сразу» — 100 бесплатных
ПромсвязьбанкБесплатноБесплатно100 р. (3 бесплатных включены в пакет)
Альфа-БанкПри открытии спецсчёта вместе с расчётным счётом — бесплатно.Открытие только спецсчёта (если это первый счёт в банке) — 3300 р. Со второго — 990р.При открытии спецсчёта вместе с расчётным счётом — бесплатно.Без открытия расчётного счёта — от 220 р. до 6900 р. в зависимости от тарифа.30 р.
СбербанкБесплатноБесплатноОт 16 до 100 р.
Райффайзенбанк1700 р.950 р.30 р.
ВТББесплатноБесплатноОт 50 до 100 р.
СовкомбанкМожно подключить тариф «Старт» или «Вместе», тогда открытие и обслуживание — бесплатно.От 15 до 200 р.

Источник: https://transmskru.com/chto-takoe-spets-schet-dlya-ooo/

10 вопросов о спецсчетах

Ооо перевод денег с спецсчета на другой расчетный счет

Статья актуальна на 1 июля 2019

1 октября 2018 начали работать новые правила обеспечения заявок. В этой статье мы собрали ответы на вопросы, которые нам чаще всего задают поставщики.

Спецсчета нужны только для обеспечения заявок в электронных конкурентных закупках по 44-ФЗ и в закупках у малого бизнеса по 223-ФЗ. Механизм работы описан в этих документах:

Все восемь ЭТП госзакупок и площадка АСТ ГОЗ заключили соглашения с восемнадцатью банками, включенными в правительственный перечень. 

Обратите внимание, механизм спецсчетов не используется:

  • в обеспечении заявок в бумажных закупках,
  • в обеспечении контрактов в любых закупках
  • если обеспечиваете заявку банковской гарантией (разрешено с 1 июля 2019).

В этих случаях нужно перечислять обеспечение заявки на расчетный счет заказчика или получать банковскую гарантию на нужную сумму.

Подайте заявку на открытие специального счета сразу в несколько банков в сервисе Контур.Спектр. Также он поможет получить выгодную банковскую гарантию. Сравнивайте и выбирайте лучшие условия, взаимодействуйте со всеми банками в одном окне.

2. Можно ли использовать уже открытый расчетный счет?

Если ваш банк попал в перечень банков для расчетов по обеспечению заявок, открытый  в нем расчетный счет можно использовать как спецсчет. По требованиям постановления № 626 нужно только подписать дополнительное соглашение с банком  по форме, описанной в п.5 требований из указанного постановления.

Спецсчет — это по сути обычный расчетный счет, на котором банк сможет блокировать и разблокировать деньги по обращению ЭТП для госзакупок, подписавших соглашение с этим банком.

3. Хватит ли одного счета?  

В п.13 ст. 44 44-ФЗ сказано, что все отобранные ЭТП должны заключить соглашения со всеми выбранными банками. То есть поставщику хватит одного спецсчета в банке.

Открывая спецсчет, банки будут выполнять обычные для этой процедуры проверки, в том числе и по 115-ФЗ от 17.08.2001 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Если вопросов у банка не будет, то открыть спецсчет — не проблема.

4. Правда, что на деньги будут начислять процент?

На все деньги, в том числе заблокированные для обеспечения конкретной заявки, банки будут начислять процент. Размер выплат устанавливается в договоре, который участник закупки заключает с банком (ч. 26 ст. 44).

Государство не регулирует процент на остаток, уточняйте условия открытия спецсчета в банках. 

5. Когда спишут деньги на обеспечение заявки?

Обеспечение заявки будет проходить так:

  1. Вы открыли счет, перевели на него деньги (или пока не перевели — на ваше усмотрение).

  2. Подаете заявку на ЭТП. Подача заявки означает согласие на последующую блокировку денег для обеспечения заявки.

  3. Единственное, что останется сделать, — следить, чтобы нужная сумма для обеспечения заявки была на спецсчете в момент окончания подачи заявок.

Будьте внимательны. Момент окончания подачи заявки — это не всегда окончание суток (00:00). ЭТП может установить любое время, например, 14:00, 21:00 и т.д.  

В течение часа после того как ЭТП перестала принимать заявки, банк автоматически заблокирует деньги. Разблокируют деньги в течение одного рабочего дня, как только для этого будут основания.

В чем плюсы механизма спецсчетов:

  • Не обязательно иметь деньги на спецсчете в момент подачи заявки. Можно подать заявку, отозвать ее, подать новую, не думая об обеспечении.
  • На деньги начисляют проценты.
  • Теперь не надо держать деньги на нескольких ЭТП. Теперь достаточно контролировать один спецсчет.

В чем риск:

  • Важно иметь полную сумму в момент окончания подачи заявок. Если не будет хватать хоть нескольких рублей, заявку отклонят. А новую подать уже нельзя — время подачи истекло.
  • Учитывайте, что сроки перевода денег зависят от споcоба и от банка, в котором открыт спецсчет. Например, некоторые банки переводят деньги на р/с юрлиц до трех рабочих дней. Перевод денег через Почту России займет от двух до трех дней в зависимости от суммы. В остальных случаях деньги зачислят в течение нескольких минут. Учитывайте это, чтобы к моменту окончания приема заявок на вашем спецсчете была нужная сумма. В противном случае ЭТП отклонит заявку.

6. Плату с победителя закупки тоже спишут со спецсчета?

К расходам на участие в госзакупках придется добавить плату, которую ЭТП будут брать с победителя закупки:

  • 1% от НМЦ, но не больше 5 000 рублей (+ НДС).
  • 1% от НМЦ, но не больше 2000 рублей, если закупка проходит только среди малого бизнеса и некоммерческих организаций. Согласно информационному письму от 06.11.2018 №24-06-08/79659 к этой сумме не должны добавлять НДС, но некоторые площадки все равно это делают.

Комиссию платит только тот участник, который первым получает госконтракт. Плату не берут со второго участника, если победитель уклонился от заключения сделки. При этом деньги с уклониста все равно спишут. 

Деньги с победителя будут списываться с его спецсчета, если он есть у участника закупки. Или участник обязан перечислить деньги на банковский счет площадки, если у него нет спецсчета (пункты 7-8 постановления правительства  № 564). Например, если участник победил в закупке до 1 млн, для которой не требовалось обеспечить заявку.

7. Можно ли использовать спецсчет для обеспечения заявок по 223-ФЗ?

Да, но только в закупках среди малого и среднего предпринимательства, которые проходят на восьми ЭТП госзаказа.

8. Нужна ли регистрация в ЕИС для открытия специального счета?

Да, с 1 января 2019 года, чтобы открыть спецсчет, потребуется сначала пройти  регистрацию в Единой информационной системе закупок.

9. Как долго открывают спецсчет?

Если у вас на руках есть все нужные документы, спецсчет откроют не позже одного рабочего дня с момента обработки заявки.

10. Может ли физлицо открыть спецсчет?

По информации на июль 2019 года всего два банка готовы открывать спецсчета физлицам: Сбербанк и Россия. 

Спорные вопросы использования спецсчетов

После 1 октября 2018 года возникли споры в применении спецсчетов на практике. Минфин России ответил на них в своем информационном письме от 06.11.2018 №24-06-08/79659:  

  • Деньги на спецсчете, в период когда они заблокированы, нельзя взыскивать по исполнительным документам (п. 1.1).
  • Даже если договор с банком расторгнут, блокирование денег на спецсчете не прекращается (п. 1.2). На спецсчет можно внести деньги, взятые в кредит.
  • Спецсчет можно открыть физлицу, даже не зарегистрированному как ИП (п. 1.4),
  • Комиссия с победителя закупки, который является СМП, не должна превышать 2000 руб, с учетом НДС (п. 2.1). Однако не все ЭТП выполняют эту рекомендацию. 
  • Платы при проведении совместных торгов взимается с победителя торгов однократно независимо от количества заключаемых с ним контрактов (п. 2.2).

Источник: https://zakupki.kontur.ru/site/articles/1215-7-voprosov-speccheta

Альфа Банк: спецсчет для участия в торгах, как открыть + тарифы

Ооо перевод денег с спецсчета на другой расчетный счет

Альфа-Банк относится к перечню уполномоченных банков, имеющего возможность открывать и работать со спецсчетами для работы с электронными торговыми площадками.

Одно из ключевых преимуществ регистрации счета в данном учреждении – все необходимые для этого операции выполняются в течение 1 банковского дня, после чего клиент получает возможность оставлять заявки в аукционах, проводимых на аккредитованных торговых площадках.

Также предусмотрена возможность получения банковской гарантии для подачи заявок без финансового залога. Как открыть счет в Альфа Банке и какие документы для этого понадобятся? Какие тарифы на его использование действуют в данном учреждении?

В каких случаях необходимо открывать спецсчет в альфа банке

Спецсчет для участия в торгах в Альфа Банке необходимо открывать тем участникам электронных торговых площадок, которые планируют участвовать в аукционах с общей суммой контракта свыше 1 миллиона рублей. За подачу заявки по таким торгам на спецсчетах временно блокируется сумма в размере до 1% от суммы контракта, но не более 5 тысяч рублей.

В случае, если участник выиграет торги, то эти деньги переводятся в пользу оператора ЭТП. В иных ситуациях – блокировка с указанной суммы снимается в течение 24 часов с момента получения банком сигнала от ЭТП об закрытии аукциона.

По торгам, где сумма контракта менее 1 миллиона рублей, спецсчет для торгов в Альфа Банке открывать не нужно – участие в таких торгах можно принимать без финансового обеспечения.

Также нужно учесть, что открыть спецсчет можно только после прохождения аккредитации на электронной торговой площадке. При этом не важно, на какой именно аккредитация была получена. Главное – наличие допуска для участия в аукционах, что указывает на прохождение проверки юридического лица или индивидуального предпринимателя на соответствие ФЗ 44.

Как открыть спецсчет в Альфа Банке

Открытие спецсчета в Альфа Банке для госзакупок выполняется только при личном посещении офиса банковского учреждения и подачи соответствующего письменного заявления с прикреплением к нему пакета документов, в который входят:

  • устав или уставной договор;
  • выписка из реестра (ЕГРЮЛ – для юридических лиц, ЕГРИП – для индивидуальных предпринимателей);
  • лист с образцами подписей и оттиском печати;
  • список должностных полномочий (где указывается, кто получает доступ к счету);
  • договор о присоединение к расчетному обслуживанию (не обязательно, требуется только для юридических лиц, у которых отсутствует расчетный счет в других банках).

Для тех, кто ранее уже регистрировал расчетный счет в Альфа Банке из документов потребуется только заявление по форме банка, но подавать его также необходимо лично, посетив ближайшее отделение учреждения.

Все необходимые бланки для оформления договоров можно скачать на официальном сайте Альфа Банка https://alfabank.ru/sme/rko/44-fz/. Там же можно оставить онлайн-заявку на открытие спецсчета в Альфа Банке.

После её рассмотрения с заявителем связывается представитель банка и приглашает посетить удобное банковское отделение для подписания договора.

У него же можно уточнить требования по документам и задать иные интересующие вопросы.

Срок открытия спецсчета

Спецсчет для торгов в Альфа Банке открывают в течение 1 банковского дня с момента предоставления всех запрашиваемых документов (включая заявление). Соответственно, если заявление подано в пятницу вечером, то счет активируют только в понедельник (если этот день не является выходным).

В будущем в Альфа Банке планируют предоставить услугу срочного открытия спецсчета. В этом случае его будут регистрировать в течение нескольких часов. Более того, появится возможность удаленной резервации номера счета – уже при этом его можно будет использовать для подачи заявок на аукционах (в счет банковской гарантии, если она предоставляется клиенту).

Сколько стоит обслуживание

Согласно действующих условий, открытие и обслуживание спецсчета в Альфа Банке – бесплатные. Оплачивать заявку тоже не нужно, даже при отсутствии активного расчетного счета в банке. Но все это актуально только в том случае, если в Альфа Банке у заявителя имеется расчетный счет (или он его регистрирует совместно со спецсчетом).

Если же расчетного счета в Альфа Банке у клиента нет и он планирует открыть только спецсчет, то его обслуживание выполняется по тарифам на РКО (рассчетно-кассовое обслуживание). А это:

  • за открытие счета – 3300 рублей;
  • обслуживание – от 330 рублей в месяц;
  • комиссии за переводы (вывод и пополнение средств) – до 100 тысяч рублей бесплатно, далее – до 10% комиссия за операцию (в зависимости от суммы операции).

При открытии дополнительных спецсчетов уплачивается разовая комиссия в 900 рублей. Количество регистрируемых таких счетов – не ограничено.

Важно заметить, что сейчас в Альфа Банке открытие спецсчетов для госзакупок выполняется сроком на 1 год, далее необходимо составлять новый договор. Вполне возможно, что в следующий раз тарифы на открытие и обслуживание спецсчета будут другими.

За хранение средств на спецсчету в Альфа Банке начисляется 0,01% годовых (деньги зачисляют на любой банковский счет следующего дня после окончания действия договора или при аннулировании договора на обслуживание).

Банковская гарантия для участника торгов

В Альфа Банке открытие спецсчета для госзакупок дает возможность также получить банковскую гарантию на сумму до 10 миллионов рублей для целевого использования (сопровождения участия в аукционах на электронных торговых площадках).

  • При использовании данных средств применяется процентная ставка в 3,7% годовых.
  • Максимальный срок, на который предоставляются данные средства – 24 месяца с момента совершения займа (или блокировки определенной суммы).
  • Решение по предоставлению кредита принимается в течение 2-х дней с момента получения запроса от поставщика по аукциону.

Также Альфа Банк предлагает оформить тендерный заем на сумму до 3-х миллионов рублей (в том числе для обеспечения гарантии исполнения условий аукциона).

Размер процентной ставки в этом случае рассчитывается индивидуально, оплачивать проценты необходимо только за период фактического использования кредитных средств.

Пополнение спецсчета

Как пополнить спецсчет Альфа Банка? Для этого можно использовать:

  • перевод с любого другого банковского счета (даже если тот открыт в другом банке);
  • перевод с расчетного счета;
  • пополнение с корпоративной платежной карты;
  • пополнение с карты физического лица (предусмотрена комиссия).

Комиссии за перевод – стандартные. Вывод средств со счета возможен только на расчетный или любой другой, открытый в Альфа Банке. Возврат средств выполняется автоматически при аннулировании договора на обслуживание.

Итого, спецсчет в Альфа Банке для госзакупок можно открыть в течение 1 банковского дня.

Открытие и обслуживание – бесплатное при наличии расчетного счета в данном банке, комиссия за финансовые транзакции – стандартная, по выбранным условиям обслуживания.

Альфа Банк для всех держателей спецсчетов также предоставляет возможность получить заем на обеспечение исполнение тендера в рамках банковской гарантии (с максимальной суммой до 10 миллионов рублей).

Источник: https://rkobanking.ru/spetsschet/alfa-bank-2.html

Как открыть спецсчет в Сбербанке для юридических лиц

Ооо перевод денег с спецсчета на другой расчетный счет

Начиная с 26 сентября 2018 года Сбербанк в общий список услуг, предоставляемых своим клиентам, добавил возможность открытие спецсчетов для участия в электронных торгах при госзакупках в рамках ФЗ 44 и 223. На каких условиях открываются в Сбербанке спецсчета для торгов, какие документы необходимы для из регистрации? И самое главное – по каким тарифам они обслуживаются?

Как открыть спецсчет в Сбербанке

Спецсчет для участия в торгах Сбербанк позволяет открыть следующими способами:

  1. С предварительной онлайн-заявкой. На официальном сайте при этом подается заявление о резервировании банковского счета, далее – клиент обращается в отделение, где он обслуживается, подписывает договор.
  2. Без предварительной онлайн-заявки. В этом случае клиент обращается сразу в банковское отделение с необходимым пакетом документов, подписывает договор на обслуживание.
  3. С изменением формы текущего банковского счета. В режиме «онлайн» подается заявка на изменение типа банковского счета, далее – клиент обращается непосредственно в банковское отделение и подписывает договор.
  4. Через систему «Сбербанк бизнес онлайн». В этом случае все документы можно отправить в электронной форме. Но впоследствии все равно придется посещать отделение банка для подписания договора. Такая схема просто позволяет ускорить процесс активации счета.

Подать заявку в Сбербанк

В любом случае, без посещения офиса банка не обойтись.

Условия открытия спецсчета в Сбербанке

Заявление о присоединении

Список документов для открытия спецсчета

Представители Сбербанка утверждают, что в будущем появится возможность выполнения мгновенной резервации номера спецсчета, после чего им тут же можно будет воспользоваться.

Но для окончательной активации счета все равно придется обращаться лично в банковское отделение – это требование по ФЗ 44. Исключением могут быть те случаи, когда ранее заявитель уже открывал в банке расчетный счет, а также получал ЭЦП (электронную подпись).

Но такой функционал будет добавлен несколько позже и возможно будет работать только в том случае, если клиент также зарегистрирован в Сбербанк-АСТ (через эту площадку и подается заявление с электронной подписью, что позволяет точно установить личность заявителя без его личного присутствия). Все это предоставляется в рамках услуги E-invoicing (система электронного документооборота от Сбербанка).

Через Сбербанк бизнес онлайн открыть спецсчет тоже можно, но только если клиент имеет действующую электронную подпись и может отправить в банк подписанные электронные копии всех запрашиваемых документов.

Опять же – все это выполняется в рамках услуги E-invoicing на обслуживание бизнес-клиентов. Но даже в этом случае однократно посетить отделение Сбербанка все равно потребуется для подписания договора и получения его бумажной копии.

Только после этого счет будет активирован, его можно будет пополнить, использовать для финансового обеспечения заявок по аукционам.

Какие документы понадобятся

На данный момент необходимы следующие документы для открытия спецсчета в Сбербанке:

  • устав (при его отсутствии – копия учредительного договора);
  • выписка из ЕГРЮЛ (ЕГРИП – для индивидуальных предпринимателей);
  • образцы подписей и оттиск печати (из бухгалтерии);
  • копия лицензий, дающих право на осуществление деятельности (если они необходимы для указанного юридического лица);
  • выписка по должностным обязательствам (где указаны те лица, которые смогут распоряжаться спецсчетом, можно также задать индивидуальные ограничения на осуществление финансовых переводов).

Для индивидуальных предпринимателей открытие спецсчета в Сбербанке выполняется аналогичным образом, но вместо устава к заявлению прикрепляют копию документа, удостоверяющего личность заявителя.

На усмотрение банка заявителя могут обязать предоставить и иные документы, но только по письменному запросу. Если по каким-либо пунктам пользователь не согласен с действиями банка – он имеет право подать жалобу в ФАС. Однако в ФЗ-44 нет четких требований к документам, которые запрашиваются у пользователя для регистрации спецсчета.

Подать заявку в Сбербанк

Порядок открытия спецсчета в Сбербанке

Представители Сбербанка рекомендуют придерживаться следующего порядка для открытия спецсчета:

  1. Прохождение аккредитации на электронной торговой площадке по установленным оператором правилам.
  2. Подача электронного заявления на открытие спецсчета в Сбербанке (через официальный сайт).
  3. Обращение в отделение банка, где обслуживается пользователь.
  4. Подписание договора.

Сбербанк со своей стороны гарантирует, что оператор ЭТП об открытии спецсчета будет проинформирован максимально быстро после подписания договора.

Срок же его регистрации составляет до 3 банковских дней (представители банка утверждают, что процесс регистрации такой же, как при открытии расчетного счета), в большинстве случаев его активация выполняется в день обращения.

После удачной регистрации счета клиента уведомляют об этом любым доступным способом (сообщение на электронную почту, СМС-сообщение, письменное извещение из банка, уведомление через портал ЭТП и так далее).

Необходимо обратить внимание, что сейчас спецсчета для участия в госзакупках Сбербанк открывает продолжительностью на 12 месяцев. По окончанию этого периода необходимо повторно подавать заявление.

По всей видимости, банк специально ввел такое ограничение, чтобы иметь в будущем изменить условия обслуживания спецсчета клиента для увеличения или же снижения стоимости тарифов (так как банки между собой довольно активно конкурируют).

Действующий счет в Сбербанк АСТ перевести в спецсчет тоже возможно. Но на практике процедура будет такая же, как и при регистрации нового, так что выполнять её не всегда имеет смысл. Просто в тексте заявления указывается, что клиент уже прошел аккредитацию в Сбербанк АСТ и имеет там активный счет (с 1 января 2019 года все они деактивируются, поэтому такая функция — временная).

Подать заявку в Сбербанк

Подача заявления

Заявление на открытие спецсчета в Сбербанке подается только в письменной форме (вариант бланка устанавливает сам банк). В заявке указываются следующие данные:

  • ФИО заявителя;
  • наименование юридического лица;
  • ИНН;
  • текст заявления (образец предоставят в банке).

А вот подтверждать аккредитацию – не нужно. Пройти её можно изначально на любой торговой площадке (а начиная с 1 января 2019 года это выполняется через единый портал ЕИС, согласно нововведениям по ФЗ 44).

Проверку наличия аккредитации банк выполнит самостоятельно при регистрации спецсчета, самостоятельно никаких документов для этого получать не потребуется (в некоторых других банках этим занимается сам пользователь).

Тарифы на открытие и обслуживание спецсчета

Что касательно пополнения спецсчета или вывода из него средств, то комиссия прямо зависит от используемого способа. К примеру, для пополнения с расчетного счета никаких комиссий не предусмотрено, так как такая операция засчитывается как перевод средств между внутренними счетами банка.

А за пополнение через кассу банка взымают от 0,5 до 1%. Самая высокая комиссия – при пополнении спецсчета через платежную карту, зарегистрированную на физическое лицо – до 4% (зависит от типа используемой карты). Все эти условия детально описываются в подписываемом договоре (он является офертой).

Ещё один нюанс – Сбербанк оставляет за собой право использовать региональную тарификацию на обслуживание спецсчетов.

То есть, тарифы для клиентов из Московской области и, к примеру, Ленинградской могут отличаться. На данный момент различий нет, но в будущем они могут появиться.

Обо всех таких нововведениях получить информацию можно на странице https://www.sberbank.ru/ru/legal/bankingservice/cash/bs_uchastnika_zakupok.

Подать заявку в Сбербанк

Нюансы работы со спецсчетами в Сбербанке

Спецсчет для обеспечения госконтрактов 44 ФЗ в Сбербанке позволяет пользователю также получить банковскую гарантию на обеспечение (такая возможность предусмотрена статьями 44 и 45 ФЗ). Это позволяет подавать заявки на участие в аукционах даже в тех случаях, если свободных средств на спецсчету клиента на текущий момент нет.

Сумма максимальной банковской гарантии по каждому пользователю устанавливается банком индивидуально, исходя из его возможной платежеспособности. Размер той самой гарантии, если верить словам представителя Сбербанка, будет выше, если в банке также обслуживается расчетный счет клиента.

Информация о таком обеспечении вносится в общий реестр, доступ к нему имеет оператор ЭТП.

Что касательно блокировки и разблокировки средств по спецсчету, то сейчас действуют следующие правила:

  • блокировка финансов на спецсчету выполняется в течение 1 часа с момента получения запроса от оператора ЭТП;
  • разблокировка денежных средств на спецсчету выполняется в течение рабочего дня с момента получения сигнала от оператора ЭТП (о том, что участник не принял участие в аукционе или же контракт подписал иной пользователь по итогам торгов).

Ещё один нюанс – деньги, хранящиеся на спецсчету, могут использоваться исключительно для финансового обеспечения заявок на электронных аукционах. Обналичить деньги без их перевода на иной транзитный счет не получится.

Клиент оставляет за собой право открыть сразу несколько спецсчетов для финансового обеспечения заявок на государственных аукционах. Но пока что действует ограничение, согласно которому на каждой отдельной площадке можно использовать единый счет. Сейчас таковых операторов ЭТП – девять. Большее количество счетов регистрировать попросту не имеет смысла.

Итого, в Сбербанк открыть спецсчет для торгов можно только при личном посещении банковского отделения, в котором обслуживается клиент банка. Тарифы – выгодные, обязательной является лишь плата за каждую блокировку средств по счету – 50 рублей. Обязательным условиям для регистрации спецсчета в Сбербанке является прохождение аккредитации на одной из электронных площадок для проведения торгов.

Подать заявку в Сбербанк

Источник: https://rkobanking.ru/spetsschet/sberbank-2.html

Способы перечисления средств на спецсчет для торгов

Ооо перевод денег с спецсчета на другой расчетный счет

Участник государственных закупок самостоятельно решает, как удобнее пополнять специальный счет 44-ФЗ. Законодательство не устанавливает каких-либо ограничений по данному процессу.

В целом способы пополнения специального счета 44-ФЗ совпадают со способами пополнения расчетного счета для бизнеса. Однако в зависимости от банка, обслуживающего спецсчет, иногда накладываются запреты на некоторые варианты переводов. Касается это в большей степени пополнения специального счета наличными средствами.

Рассмотрим каждый способ немного подробней.

Вариант №1. Через расчетный счет

Данный способ является универсальным, т.к. подходит для спецсчета открытого в любом банке.

Пополнение с расчетного счета – это самый распространенный метод перечисления денежных средств на спецсчет 44-ФЗ. Как правило поставщики в своей работе используют этот вариант, поскольку он считается экономным, надежным и привычным.

Все, что потребуется от поставщика для того, чтобы перекинуть деньги – сформировать и отправить платежное поручение в интернет-банке, желательно, указав правильное назначение перевода. Подробнее об этом читайте в нашей статье о пополнении спецсчета через расчетный.

Если расчетный и специальный счет открыты в одной и той же финансовой организации, то деньги зачислятся моментально и без комиссии. Если оба типа счета оформлены в разных банках, то срок перевода займет около 1 рабочего дня, а комиссия за платежное поручение составит от 0 до 50 рублей.

Кстати, закон, как и сами банки не запрещают переводить средства даже с расчетных счетов других организаций. Исключение составляет банк ВТБ, где пополнить спецсчет от третьих лиц не получится, поскольку по их внутренним правилам ИНН получателя и отправителя должен совпадать.

Здесь правда появляется нюанс, связанный с возможными вопросами от налоговой службы.

Хотя суммы перечислений на спецсчета редко бывают большими, тем не менее остается небольшая вероятность, что налоговый орган может попросить прокомментировать причину таких действий.

По мнению налоговиков перевод средств от сторонних компаний выглядит не естественно, если в дальнейшим эти суммы не были учтены в качестве налоговой базы для последующего расчета и уплаты налогов.

Вариант №2. Со счета физлица

Участник закупки может перевести средства со своего счета физического лица (в том числе кредитной либо дебетовой карты) напрямую на специальный. Все, что для этого нужно сделать – открыть в интернет-банке форму отправки средств в пользу юридических лиц. Как правило комиссия за данную процедуру не оплачивается, а срок перевода составляет примерно 1-2 рабочих дня.

Советуем не переводить сразу большую сумму. На всякий случай сделайте сперва тестовый платеж в районе 100 рублей, чтобы посмотреть, как отрабатывает его ваш банк. Затем перечисляйте уже столько, сколько нужно.

Вариант №3. Через кассу в офисе банка

Данный способ нельзя назвать универсальным, т.к. его позволяют использовать не все банки. Например, в Альфабанке и ВТБ эта услуга не доступна, в то время как в Сбербанке, Промсвязьбанке и Точке ей можно воспользоваться без каких-либо препятствий.

Данный метод является единственным способом внесения средств в наличной форме напрямую на спецсчет. Поэтому он может пригодится тем участникам закупок, которые открыли только один специальный счет (без РКО).

Если у участника закупок есть расчетный счет, то он также может воспользоваться данным способом для зачисления денег сначала на него, а затем на спецсчет.

Логика состоит здесь в том, что комиссия за внесение средств на расчетный счет будет меньше, чем для внесения на специальный.

Связано это с тем, что к любому расчётнику обычно подключается пакет услуг, стоимость же обслуживания спецсчета рассчитывается исходя из общих банковских тарифов.

Отметим, что данный способ можно отнести к разряду невыгодных, поскольку комиссии за пополнение счетов (как расчетных, так и специальных) через отделения банка могут получаться не такими уж маленькими.

Больше всего это видно на фоне внесения небольших сумм, необходимых для обеспечения заявок.

Для примера минимальная комиссия в Сбербанке для зачисления средств через отделение будет 250 рублей для расчетного и 290 рублей для спецсчета, либо 0,48% от суммы.

Удобство данного способа заключается в простоте процедуры перевода. Кассиру-операционисту достаточно предоставить номер счета, а также иметь при себе паспорт индивидуального предпринимателя либо руководителя организации.

Вариант №4. Наличными на р/с через самоинкассацию

Некоторых поставщиков интересует возможность внесения средств с помощью устройств самоинкассации, т.е. внесения наличных через банкомат. К сожалению, данная услуга недоступна для спецсчетов, поскольку самоинкассация привязывается только к номеру расчетного счета.

Соответственно, если у участника закупки нет расчетного счета, то положить средства напрямую через банкомат не получится. Если он есть, то перевод можно выполнить в два этапа: сперва на него, а после уже на специальный.

Комиссия в этом случае, как правило, не взимается.

Однако большинство банков для доступа к этой услуге вынуждают клиентов оформлять корпоративную карту (бизнес-карту), которая требует отдельных расходов на ежемесячное обслуживание.

В Сбербанке, например, самоинкассация возможна без корпоративной карты, но в любом случае для этого должен быть оформлен стандартный счет для предпринимательской деятельности.

Возможные способы пополнения в популярных банках

Как видно из таблицы ниже, банки без проблем дают возможность отправить средства с помощью р/с либо лицевого счета физлица. Зачисление через кассу доступно далеко не везде. Самоинкассация в таблице не приведена, т.к. благодаря ей можно пополнить только расчетный счет.

Название банка Через р/с Через счет физлица Через кассу в банке
ТочкаДаДаДа
ПромсвязьбанкДаДаДа
СбербанкДаДаДа
ВТБДаДа
АльфабанкДаДа

Источник: https://spec-scheta.ru/base/popolnenie-specscheta/

Проф-Адвокат
Добавить комментарий